Từ 1/9 sẽ xóa sổ những tài khoản ngân hàng sau
Ngân hàng Nhà nước đang sửa Thông tư 17, dự kiến có hiệu lực từ 1/9/2025.
Theo báo Người đưa tin ngày 28/5 có bài Từ 1/9 sẽ xóa sổ những tài khoản ngân hàng sau. Nội dung như sau:
Ngày 26/5/2025, Vụ Thanh toán (NHNN) phối hợp Thời báo Ngân hàng tổ chức họp báo công bố sự kiện “Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2025”.
Ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, cho biết sau 4 năm triển khai Quyết định 810, hoạt động chuyển đổi số đã đạt kết quả tích cực, đặc biệt nhờ phối hợp hiệu quả với Bộ Công an trong thực hiện Đề án 06. Đến ngày 16/5, ngành đã làm sạch hơn 130,5 triệu hồ sơ cá nhân và 711,3 nghìn hồ sơ tổ chức, góp phần loại bỏ tài khoản không chính chủ, giảm thiểu lừa đảo.
Cấm sử dụng nickname cho tài khoản ngân hàng từ 1/9. (Ảnh: VTVIndex)
Dù cả nước có hơn 200 triệu tài khoản ngân hàng, mới chỉ 113 triệu được đối chiếu sinh trắc học. Ông Tuấn nhận định nhiều tài khoản chưa xác thực có thể là tài khoản chết, tài khoản ngủ đông hoặc phục vụ lừa đảo. Tuy nhiên, ông cũng khẳng định sinh trắc học không phải giải pháp duy nhất, cần kết hợp xử lý tội phạm có tổ chức. Bộ Công an hiện đang sửa đổi quy định pháp luật để siết chặt hơn hành vi gian lận.
NHNN cũng đang sửa Thông tư 17, dự kiến có hiệu lực từ 1/9/2025. Theo đó, tài khoản tổ chức buộc phải mở trực tiếp tại quầy, không chấp nhận mở qua thư hay ủy quyền. Đồng thời, người đại diện pháp luật phải cung cấp sinh trắc học khi mở tài khoản. Với tổ chức mới thành lập 6 – 9 tháng, mọi giao dịch chuyển tiền đều phải đối chiếu sinh trắc học.
Một điểm đáng chú ý khác là cấm dùng tài khoản nickname, buộc tài khoản nhận tiền phải là số tài khoản cụ thể nhằm giảm rủi ro lừa đảo.
Ngoài ra, dự kiến toàn ngành ngân hàng sẽ triển khai dịch vụ cảnh báo tài khoản gian lận trong năm 2025. Sau khi BIDV thí điểm thành công từ 1/4 với hơn 100 tỷ đồng được giữ lại nhờ cảnh báo kịp thời, các ngân hàng lớn như Vietcombank, VietinBank, MB, Agribank sẽ lần lượt triển khai trên các ứng dụng số. Việc cảnh báo tình trạng nghi ngờ tài khoản gian lận sẽ được hiển thị ngay trên ứng dụng, người chuyển tiền hoàn toàn có quyền quyết định tiếp tục hay dừng giao dịch.
Dữ liệu cảnh báo sẽ được cập nhật liên tục, tránh tình trạng “gán nhãn” sai khiến người dùng bị ảnh hưởng. Song song đó, NHNN và các đơn vị sẽ tổ chức nhiều đoàn kiểm tra để đảm bảo triển khai đồng bộ VNeID trong hoạt động ngân hàng.
Hiện hơn 87% người trưởng thành tại Việt Nam có tài khoản ngân hàng, các nghiệp vụ cơ bản đã số hóa gần như hoàn toàn. Tỷ lệ giao dịch qua kênh số ở nhiều TCTD đạt trên 90%. Trong năm 2024, thanh toán không dùng tiền mặt tăng mạnh: Tăng 56,68% về số lượng và 32,79% về giá trị so với 2023. Riêng giao dịch qua QR Code tăng đến 104,65% về số lượng và gần 100% về giá trị. Tính đến tháng 3/2025, giao dịch không dùng tiền mặt đạt hơn 5,2 tỷ lượt, giá trị hơn 80 triệu tỷ đồng.
Tham khảo VTVIndex, Cổng Thông tin điện tử Chính phủ
Ngày 21/05/2025 Nhịp sống thị trường đưa tin “Vietcombank và BIDV phát đi loạt thông báo khẩn, khách hàng chú ý các số điện thoại được công bố”. Nội dung chính như sau:
Các số điện thoại lừa đảo
Vietcombank cho biết, thời gian qua đã xuất hiện hình thức lừa đảo mạo danh nhân viên ngân hàng, tổng đài Vietcombank gọi điện mời phát hành thẻ tín dụng.
Thủ đoạn thường dùng là kẻ gian tự nhận là nhân viên ngân hàng gọi điện, gửi tin nhắn (SMS, Zalo, Messenger…) thuyết phục khách hàng chủ động mở thẻ ghi nợ phi vật lý hoặc làm hồ sơ phát hành thẻ tín dụng tại ngân hàng.
Các số điện thoại lừa đảo mà ngân hàng Vietcombank đã nhận được phản ánh của khách hàng là 02366888766, 02488860469, 02888865154…
Trong một số trường hợp, kẻ gian giả danh tổng đài ngân hàng. Cụ thể, khi nhận cuộc gọi, khách hàng sẽ nghe thấy thông điệp giả danh tổng đài tự động: “ Chúc mừng quý khách đã đủ điều kiện phát hành thẻ tín dụng tại ngân hàng. Nếu khách hàng có nhu cầu, nhấn phím 1 hoặc nhấn phím 0 để gặp tổng đài viên ”.
Nếu khách hàng nhấn phím theo yêu cầu, kẻ xấu sẽ ngắt cuộc gọi, sau đó gọi lại tự nhận là nhân viên của ngân hàng và lừa đảo khách hàng cung cấp thông tin cá nhân, thông tin bảo mật của dịch vụ ngân hàng.
Kẻ gian yêu cầu khách hàng cung cấp một số thông tin thẻ để liên kết thẻ của khách hàng với ví điện tử của chúng, từ đó chiếm đoạt tiền trong thẻ của khách hàng.
Ngân hàng cảnh báo hàng loạt chiêu trò lừa đảo mới. Ảnh minh hoạ
Theo ngân hàng, các thông tin kẻ gian thường yêu cầu cung cấp gồm hình ảnh thẻ; dãy số in trên thẻ; tên trên thẻ; màn hình hiển thị số thẻ đầy đủ trong dịch vụ ngân hàng số VCB Digibank…); mã OTP được gửi tới số điện thoại của khách hàng.
Bên cạnh đó, các thông tin như thông tin số tài khoản, thông tin cá nhân (CCCD, hình ảnh sinh trắc học…), thông tin bảo mật dịch vụ (mật khẩu, OTP …) cũng được yêu cầu cung cấp nhằm đăng nhập ứng dụng ngân hàng và chiếm đoạt tài sản của khách hàng.
Trong quá trình lừa đảo, kẻ gian có thể yêu cầu khách hàng chuyển tiền thanh toán phí hồ sơ, phí phát hành thẻ….
” Vietcombank tuyệt đối không cung cấp các thông tin bảo mật (thông tin thẻ, mật khẩu ứng dụng VCBDigibank, mã OTP) cho bất kỳ ai. Chúng tôi không yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật dịch vụ dưới mọi hình thức. Vì vậy, khách hàng không truy cập vào các đường link lạ hoặc quét mã QR không rõ nguồn gốc được gửi qua email, SMS hoặc mạng xã hội ” – ngân hàng này khuyến cáo.
Nhiều ngân hàng khác như BIDV, VietinBank, Sacombank và ACB cũng đã đưa ra những cảnh báo về các hình thức lừa đảo mới.
Mới đây, BIDV phát đi cảnh báo về việc có một số trang web, Fanpage và cá nhân mạo danh Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) thiết lập Fanpage “Vì cuộc sống xanh” giả mạo nhằm thực hiện hành vi lừa đảo.
Ngân hàng này khẳng định: Trang Fanpage chính thức duy nhất của chương trình là “BIDV Vì Cuộc Sống Xanh”. Ngân hàng cho biết thêm, việc đăng ký và tham gia chương trình thiện nguyện này là hoàn toàn miễn phí.
“BIDV không thực hiện bất kỳ hoạt động bán BIB, không kêu gọi ủng hộ, quyên góp hay gây quỹ dưới bất kỳ hình thức nào. Do đó, BIDV đề nghị khách hàng cảnh giác với mọi nội dung, đường dẫn hoặc yêu cầu thanh toán để tránh bị lừa đảo”, thông báo của ngân hàng cho biết.
Ngân hàng khuyến cáo người dân cảnh giác với các yêu cầu chuyển tiền bất thường.
Không chỉ vậy, ngân hàng này cũng cảnh báo người dân cảnh giác với những lời mời làm nhiệm vụ online hưởng hoa hồng. Đồng thời khuyến cáo tuyệt đối không chuyển khoản, nạp tiền theo yêu cầu của các đối tượng lạ hoặc cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP …
Các ngân hàng cũng khuyến cáo người dùng cần cảnh giác cao độ với các đường link lạ, ứng dụng không rõ nguồn gốc và các yêu cầu chuyển tiền bất thường.
Các ngân hàng khẳng định không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật qua điện thoại, tin nhắn hay email.
